7 (495) 298-99-55
Время работы Пн - Пт с 10 до 18

ХОТИТЕ ПОГАСИТЬ
ДОЛГИ СО СКИДКОЙ ДО 70%?

СОХРАНИТЬ ИМУЩЕСТВО

ИЗБЕЖАТЬ БАНКРОТСТВА

ВЕРНУТЬ СПОКОЙСТВИЕ

МЫ ПРЕДЛАГАЕМ
юридическую помощь в
- Защите от кредиторов и судебных приставов

Возьмём на себя общения с банками, коллекторами и судебными приставами.
Оспорим наложенные ограничения на счета и собственность по исполнительному производству.

- Снижении суммы задолженности

Договоримся путем переговоров о реструктуризации ваших кредитов перед банком.
В суде оспорим незаконное начисление комиссий, штрафов или пенни.

- Выкупе кредита по договору цессии

Многолетнее сотрудничество в сфере кредитования, помогло нам наладить партнерские отношения
с отделами взысканий в большинстве российских банков, что позволило договариваться о выгодных условиях по выкупу кредита заемщика по договору цессии.

В каких случаях нужно обращаться ?
Проблемы с выплатой кредитов

Снижение основного дохода

Из-за снижения дохода возможны задержки с регулярной оплатой по одному или нескольким кредитам и вы хотите избежать роста задолженности по ним. Вы обращались в банк, с предложением о реструктуризация или рефинансирование кредита, но получили отказ.

Высокая долговая нагрузка

Высокая долговая нагрузка

Платить по всем кредитам и не допускать просрочек становиться все труднее, по нескольким кредитам есть просрочки и вы вынуждены дополнительно оплачивать штрафы. На оплату всех кредитов уходит уже большая часть дохода, вынуждая вас экономить и ограничивать себя во всем.

Потеря имущества при банкротстве

Риск потери имущества

Оплачивая без просрочек ипотеку или автокредит вы можете остаться без вашей собственности если имеете длительные просрочки по другим кредитам. В этом случае банк может обратиться с суд, которые примет решение о взыскании с вас задолженность путем реализации вашего имущества на торгах.

Перспектива банкротства

Перспектива банкротства

По ряду кредитов у вас образовалась длительная просрочка, вам не дает покоя отдел взыскания банка или коллекторского агентства, штрафы растут с каждым днем и уже превысили остаток по кредиту, сделав невозможной его выплату. В качестве решения проблем с долгами вам предлагают банкротство, обещая списать долги, забыв при этом сказать о тяжелых последствиях этой процедуры.

Почему возможна покупка долга ?
Рост банкротств

Рост банкроств

В сегменте потребительских банкротств бурный рост - количество граждан признанных банкротами в 2020 году составило 119 049, что на 72,6% больше, чем в 2019 году. Кредиторы по итогам процедур банкротства граждан в 1 кв. 2020 года получили 3,6% своих требований – 2,5 из 70,1 млрд. рублей. Ни с чем остались кредиторы в 66,9% дел .

Плохие долги

Плохие кредиты

Банки под "плохие кредиты" обязаны отчислять резервы от 20% до 100%. Чем больше растет просроченная задолженность, тем больше финансово-кредитные организации должны резервировать средств по таким проблемным платежам.Это двойной удар по банкам, так как по выданному кредиту он не получает платежи, а зарезервированные под плохой кредит средства не принесут требуемой доходности.

Продажа долгов

Списание долгов

Под списанием понимается продажа (переуступка права требования, или договор цессии) с баланса банка коллекторам или его дочерним компаниям, занимающимся hard collection - таким образом происходит "расчистка балансов". Банк выставляет на аукцион пул необслуживаемых кредитов, а коллекторские агентства или третьи лица приобретают его за определенную комиссию.

В сегменте потребительских банкротств продолжился бурный рост. Количество граждан (включая индивидуальных предпринимателей), признанных банкротами в 2020 году составило 119 049, что на 72,6% больше, чем в 2019 году. За период существования процедуры потребительского банкротства, с октября 2015 года по конец 2020 года несостоятельными стали уже 282 284 гражданина.
Федресурс (fedresurs.ru)
данные Единого федерального реестра сведений о банкротстве
Кредиторы по итогам процедур банкротства граждан в 1 кв. 2020 года получили 3,6% своих требований – 2,5 из 70,1 млрд. рублей. Ни с чем остались кредиторы в 66,9% дел .
Федресурс (fedresurs.ru)
Результаты процедур банкротства компаний и граждан - статистика Федресурса за 1 кв. 2020 года
Доля дел, в которых кредиторы ничего не получили по итогам процедуры банкротства:
2015 г. - 68,6%,
2016 г. - 67,1%
2017 г. - 67,1%
2018 г. - 65,0%
2019 г. - 62,0%
1 квартал 2020 г. - 62,9%
Федресурс (fedresurs.ru)
Результаты процедур банкротства компаний и граждан - статистика Федресурса за 1 кв. 2020 года
На 1 августа 2020 года из кредитного портфеля в 72,845 трлн рублей, к концу года проблемными станут ссуды на 10,9 трлн рублей. Эта сумма равняется половине федерального бюджета в 2020 году.
Миновать банкротство и улучшить банковские показатели поможет списание с заемщиков "плохих долгов".
Банк России (cbr.ru)
главы ЦБ Эльвира Набиуллина
Банки под "плохие кредиты" обязаны отчислять резервы от 20% до 100%. Чем больше растет просроченная задолженность, тем больше финансово-кредитные организации должны резервировать средств по таким проблемным платежам. Это двойной удар по банкам, так как по выданному кредиту он не получает платежи, а зарезервированные под плохой кредит средства не принесут требуемой доходности.
Олег Богданов
ведущий аналитик QBF
Обычно под списанием понимается продажа (переуступка права требования, или договор цессии) с баланса банка коллекторам или его дочерним компаниям, занимающимся hard collection - таким образом происходит "расчистка балансов". Банк выставляет на аукцион пул необслуживаемых кредитов, а коллекторские агентства приобретают его за определенную комиссию.
Роман Хорошев
CEO краудлендинговой платформы JETLEND
Банки, выбирая между продажей долга и банкротством заемщика, предпочитают выбирать первое. Кому и когда будет продан долг зависит только от вас - чем раньше вы обратитесь к нам, тем лучше будут условия по его выкупу. Если просрочка больше 3 месяцев но меньше 9 месяцев, то большую часть долга будут составлять штрафные санкции, величину которых необходимо будет еще оспорить в суде, и только после этого договариваться с банком о выкупе вашей задолженности. Если ваша задолженность составляет больше 9 месяцев, то в лучшем случае - будет продана коллекторам, в худшем - задолженность может быть взыскана по решению суда, оставив вас ни с чем. В какой бы вы ситуации не оказались мы найдем и предложим вам лучший выход из нее.
Порядок сотрудничества и взаимодействия
1
Оформление заявки

Вы обращаетесь к нам за консультацией, оставив заявку на сайте или позвонив по телефону. Сотрудник перезвонит и назначит дату и время встречи, на которую необходимо взять только кредитные договора.

2
Анализ ситуации

Юрист проведет предварительный анализ материалов и документов по финансовым обязательствам. Оценит перспективу судебных дел и связанных с этим рисков.

3
Подготовка договора

Перед подписание мы предоставляем договор для предварительного ознакомления с перечнем услуг, направленных на достижение положительного результата, их объем и стоимость

4
Подписание договора

В случае вашего согласия заключаем соглашение на оказание консультационных (юридических) услуг и представления ваших интересов в переговорах, аукционах или судебных разбирательствах с кредиторами.

5
Порядок и условия оплаты

Оплата производится в рассрочку в течение 3-12 месяцев с момента заключения договора. Стоимость заранее определена договором и включает оплату юридическое сопровождение и выкуп долга.

6
Взаимодействие
с кредиторами

В адрес каждого банка или профессионального взыскателя (коллектора) направляется заявление о взаимодействии по вопросам взыскания долга только через нашего представителя.

7
Защита интересов
заемщика в суде

Обжалуются в суде, незаконно начисленные комиссии по договору, штрафы и пенни по кредиту превышающие лимит установленный ЦБ РФ, а также обеспечительные меры по взыскания имущества должника. Предпринимаем все меры для снижение финансовых обязательств заемщика.

8
Заключение договора цессии

По результатам судебных разбирательств и последующих за ними переговоров с отделом взыскания кредитора будет заключен договор об уступке требований (цессии) - выкупе долга за согласованную в договоре сумму. Если переговоры завершились неудачно - выкуп долга происходит на аукционе.

9
Выкуп долга на аукционе

Оформляем заявку на просроченный кредит заемщика и рассылаем партнерам, участвующих в торгах по выкупу долгов банков. После выкупа портфеля (на определенную сумму) долгов на аукционе, становится известным кому был продан долг, за какую цену, а также персональные данные заемщиков. Договариваемся и выкупаем долг по договору цессии на ваше доверенное лицо.

Результаты работы
16 клиентов
Погасили долги
26 680 258 руб.
Задолженность перед банками
7 463 526 руб.
Выкуплено
у банков
28%
Выплачивается в среднем от долга
Информация обновлена на 29.03.2021.
С чем к нам обращаются ?
  • Большая часть зарплаты уходит на платежи по кредитам

Текущие кредиты:

Ипотека - 12 млн. рублей (ВТБ Банк) Кредиты - 2,7 млн. рублей (в 4 Банках и в 1 МФО)

Финансовая нагрузка:

Ежемесячный платеж по кредитам и ипотеке составил более 82 000 рублей при доходе в 96 700, по кредиту МФО просрочка более 3 месяцев. Жесткая экономия на всем последние полгода изрядно выматывала клиента.

Проблемы

Просроченная задолженость по кредиту МФО привела к получению судебного приказа по нему и грозила блокировкой зарплатной картой с которой производилась оплата ипотеки.

Решение

Клиент первоначально обратился за помощью в получение кредита, для погашения просроченной задоженности. После изучения ситуации нашим специалистом предложили вместо перекредитования выкупить потребительские кредиты

Ответы на часто задаваемые вопросы

Практически все банки включают в кредитные договора условия об оплате заемщиком различных комиссий, называться при этом они могут по разному:
- комиссия за выдачу кредита;
- комиссия за обслуживание или ведение ссудного счета;
- комиссия за снижение процентной ставки,
- комиссия за расчетно-кассовое обслуживание;
- комиссия за предоставление кредита;
- комиссия по кредиту;
- комиссия за подключение к программе страхования;
- комиссия за андеррайтинг;
- комиссия за обслуживание кредита;
- комиссия за досрочное погашение кредита.
Добавим сумму кредита плюс проценты за пользование кредитом плюс страховка и получим итоговую сумму предоставляемую в рамках кредитного договора. При задержке ежемесячных платежей к остатку текущего долга добавляются штрафные санкции в виде повышенного процента за пользование кредитом, а также неустойка, величина которой зависит от условий договора. В результате сумма многократно возрастает и ложится непосильным бременем на плечи заемщика вынуждая обращаться в банк за реструктуризацией текущего долга (долг снова вырастет но уменьшится ежемесячный платеж) или за рефинансированием (новый кредит для покрытия старых). Подобное положение дел устраивает банки, но не заемщика, который пока не видит других путей как платить все больше и больше по вновь образовавшимся долгам.

Снижение задолженности заемщика перед кредитором возможно как в рамках досудебного урегулирования так и в процессе судебных разбирательств. Договорится без привлечения суда возможно при небольшом сроке просрочке и сумме долга до 300 000 рублей, но если просрочка более 3 месяцев и большая часть долга не выплачена придется обращаться в суд. Попытки самостоятельно оспорить условия и предмет кредитного договора часто обречены на провал, поскольку участие в подобных процессах требует не только юридических знаний но и многолетнего опыта в ведение подобных дел. Не стоит исключать и возможность привлечения сторонних специалистов и экспертов для оценки законности требований кредитора.

Да, одним из вариантов является выкуп вашего долга у кредитора (банковская организация, коллекторское агентство) на посредника (выбранного вами доверенного человека). Банк по договору цессии (договор уступки требований) может продать ваш долг, поскольку его дальнейшее обслуживание становится обременительным для него, при этом сумма за которую банк готов продать долг заемщика составляет от 20 до 40% от суммы задолжености. Это гораздо больше чем он может получить если продаст долг коллекторскому агенству - в лучшем случае Банк получит от 5 до 15 % от суммы задолженности.

Адрес офиса
Москва, Пресненская наб., 8, стр. 1,
этаж 64, офис 645
Время работы
Пн-Пт с 10.00 до 18.00
Контактный телефон
8 (495) 298-99-55
Наша почта
info@stop-bankrotstvu.ru